O Banco Central (BC) determinou nesta quinta-feira (11) que instituições financeiras rejeitem transferências direcionadas a contas com “fundada suspeita de envolvimento em fraude”. A medida, que integra nova ação do BC contra o crime organizado, exige que bancos utilizem todas as informações disponíveis — incluindo sistemas eletrônicos e bases de dados públicas e privadas — para identificar contas utilizadas em esquemas fraudulentos.
A regra entra em vigor imediatamente para transações realizadas com qualquer instrumento de pagamento, mas as instituições têm prazo até 13 de outubro de 2025 para adaptar seus sistemas. De acordo com o BC, as financeiras devem comunicar formalmente os titulares das contas sobre eventuais bloqueios realizados em casos de suspeita de fraude. A iniciativa reforça a estratégia de combate a crimes financeiros e proteção aos usuários do sistema de pagamentos.
Foto: Marcello Casal JrAgência Brasil